Відгуки

Визначення та приклади шахрайства

Визначення та приклади шахрайства


We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Шахрайство - це широкий юридичний термін, що стосується нечесних діянь, які навмисно використовують обман, щоб незаконно позбавити іншу особу чи юридичну особу грошей, майна чи законних прав.

На відміну від злочину крадіжки, який передбачає взяття чогось цінного через силу чи прихованість, шахрайство покладається на використання навмисного хибного представлення факту для здійснення викрадення.

Шахрайство: ключові вивезення

  • Шахрайство - це умисне використання неправдивої чи оманливої ​​інформації в спробі незаконного позбавлення іншої особи чи юридичної особи грошей, майна чи законних прав.
  • Щоб утворити шахрайство, сторона, яка робить помилкову заяву, повинна знати або вважати, що це неправда або неправильно, і має на меті обманути іншу сторону.
  • Шахрайство може бути притягнуто до кримінальної відповідальності як до кримінального, так і до цивільного правопорушення.
  • Кримінальні покарання за шахрайство можуть включати поєднання в'язниці, штрафу та реституції жертвам.

У доведених випадках шахрайства винний - особа, яка чинить шкідливе, протиправне чи аморальне діяння - може бути визнано злочинним чи громадянським правопорушенням.

Здійснюючи шахрайство, винуватці можуть шукати або грошові, або негрошові активи, свідомо складаючи помилкові заяви. Наприклад, свідомо брехати про свій вік для отримання водійських прав, кримінальна історія влаштування на роботу або дохід для отримання позики можуть бути шахрайськими діями.

Шахрайський акт не слід плутати з «підробкою» - навмисним обманом або помилковою заявою, зробленою без будь-якого наміру отримати вигоду або завдати істотної шкоди іншій особі.

Винуватці злочинного шахрайства можуть бути покарані штрафами та / або позбавленням волі. Жертви громадянського шахрайства можуть подати позов проти винного, який вимагає грошової компенсації.

Щоб виграти позов, який вимагає цивільного шахрайства, потерпілий повинен зазнати фактичної шкоди. Іншими словами, шахрайство, мабуть, було успішним. З іншого боку, кримінальне шахрайство може бути притягнуто до кримінальної відповідальності, навіть якщо шахрайство не вдалося.

Крім того, за одне шахрайське діяння може бути притягнуто до кримінальної відповідальності як злочин, так і цивільний злочин. Таким чином, особа, засуджена за шахрайство у кримінальному суді, також може бути порушена в цивільному суді потерпілим або потерпілим.

Шахрайство - серйозна юридична справа. Особи, які вважають, що вони стали жертвою шахрайства або були звинувачені у вчиненні шахрайства, завжди повинні шукати експертизи кваліфікованого адвоката.

Необхідні елементи шахрайства

Хоча специфіка законів проти шахрайства відрізняється від штату до штату та на федеральному рівні, є п’ять необхідних елементів, щоб довести в суді, що було скоєно злочин шахрайства:

  1. Неправильне представлення істотного факту: Потрібно зробити помилкове твердження, що стосується суттєвого та відповідного факту. Вагомість помилкового твердження повинна бути достатньою, щоб суттєво вплинути на рішення та дії жертви. Наприклад, хибна заява сприяє рішенню людини придбати товар або затвердити позику.
  2. Знання неправдивості: Сторона, яка робить помилкове твердження, повинна знати або вірити, що це неправда або неправильно.
  3. Намір обдурити: Неправдива заява повинна бути зроблена прямо з наміром обману та впливу на жертву.
  4. Обгрунтована опора потерпілого: Рівень, на який потерпілий покладається на помилкову заяву, повинен бути розумним в очах суду. Довіра до риторичних, нецензурних або явно неможливих тверджень чи претензій може не означати «розумної» довіри. Однак особам, які, як відомо, є неграмотними, некомпетентними або меншою мірою зменшуються психічно, можуть бути присуджені цивільно-правові відшкодування, якщо злочинець свідомо скористався їхнім станом.
  5. Фактичні збитки або зазнані травми: Потерпілий зазнав певних фактичних втрат, як прямий результат своєї залежності від помилкового твердження.

Висловлювання думки проти відвертої брехні

Не всі неправдиві заяви є юридично шахрайськими. Висловлення думок чи переконань, оскільки вони не є фактичними фактами, не можуть становити шахрайство.

Наприклад, заява продавця: "Пані, це найкращий телевізор сьогодні на ринку", хоча це, мабуть, неправда, є необґрунтованою заявою думки, а не фактом, який, як очікується, "розумний" покупець може ігнорувати як прості продажі гіпербола.

Поширені типи

Шахрайство надходить у багатьох формах з багатьох джерел. Популярні як «афери», шахрайські пропозиції можуть бути зроблені особисто або надходити через звичайну пошту, електронну пошту, текстові повідомлення, телемаркетинг та Інтернет.

Один з найпоширеніших видів шахрайства - це шахрайство з чеками, використання паперових чеків для вчинення шахрайства.

Однією з головних цілей шахрайського шахрайства є крадіжка особи - збір та використання особистої фінансової інформації в незаконних цілях.

З передньої сторони кожного написаного чека злодій може посвідчити особу потерпілого: ім'я, адресу, номер телефону, ім'я банку, номер банку для маршрутизації, номер банківського рахунку та підпис. Крім того, магазин може додавати більше особистої інформації, наприклад, дата народження та номер посвідчення водія.

Ось чому експерти з попередження крадіжок особи не рекомендують використовувати паперові чеки, коли це можливо.

До поширених різновидів шахрайського шахрайства належать:

  • Перевірте крадіжку: Викрадання чеків для шахрайських цілей.
  • Перевірте підробку:Підписання чека за допомогою підпису фактичного векселедавця без їх дозволу або затвердження чека, який не підлягає сплаті індосанту, і обидва зазвичай здійснюються за допомогою викрадених чеків. Підроблені чеки вважаються еквівалентом підроблених чеків.
  • Перевірити зміст: Складання чека з наміром отримати доступ до коштів, які ще не були внесені на чековий рахунок. Також називається "плаваючий" чек, котинг - це неправильне використання чеків як форми несанкціонованого кредитування.
  • Папір висить: Написання чеків на рахунки, які, як відомо, злочинець, були закриті.
  • Перевірте прання: Хімічне стирання підписів або інших рукописних реквізитів із чеків, щоб дозволити їх переписувати.
  • Перевірте підробку: Незаконне друк чеків з використанням інформації з рахунку жертви.

За даними Федеральної резервної системи США, американські споживачі та підприємства в 2015 році написали 17,3 мільярда паперових чеків, що в чотири рази перевищує кількість, записану в усіх країнах Європейського Союзу разом у тому році.

Незважаючи на тенденцію до дебетових, кредитних та електронних способів оплати, паперові чеки залишаються найбільш часто використовуваним способом здійснення великих платежів за такі витрати, як орендна плата та фонд оплати праці. Зрозуміло, що існує ще багато можливостей і спокус вчинити шахрайство з перевіркою.

Федеральне шахрайство

Через адвокатів США федеральний уряд притягує до кримінальної відповідальності та карає різні види шахрайства, спеціально визначені у федеральних статутах. Хоча наступний перелік включає найпоширеніші з них, існує широке коло федеральних, а також державних злочинів, пов'язаних із шахрайством.

  • Шахрайство та шахрайство з поштою: Використання звичайної пошти або будь-якої форми технологій дротового зв'язку, включаючи телефони та Інтернет, як частина будь-якої шахрайської схеми. Шахрайство пошти та проводів часто додається як звинувачення, порушені в інших суміжних злочинах. Наприклад, оскільки пошта або телефон зазвичай використовуються при спробах домовитись хабарів суддів чи інших урядових чиновників, федеральні прокурори можуть додавати звинувачення у фальсифікації або шахрайстві на додаток до звинувачень у хабарництві та корупції. Аналогічно, звинувачення в шахрайстві або поштовій обробці часто застосовуються при притягненні до відповідальності за рекет і порушення закону про RICO.
  • Податкове шахрайство: Відбувається кожен раз, коли платник податків намагається уникнути або ухилитися від сплати федерального податку на прибуток. Приклади податкових шахрайств включають свідомо заниження податку на прибуток, завищення заборгованості підприємств та просто не подання податкової декларації.
  • Шахрайство з акціями та цінними паперами: Зазвичай передбачає продаж акцій, товарів та інших цінних паперів шляхом оманливої ​​практики. Приклади шахрайства з цінними паперами включають схеми Понзі або піраміди, розтрату брокерів та шахрайство в іноземній валюті. Шахрайство зазвичай трапляється, коли біржові посередники чи інвестиційні банки переконують людей робити інвестиції на основі неправдивої або перебільшеної інформації або на інформації про "інсайдерську торгівлю", недоступну для публіки.
  • Medicare та Medicaid шахрайство: Зазвичай це відбувається, коли лікарні, медичні компанії чи окремі медичні працівники намагаються стягнути з уряду неправомірні виплати за рахунок надмірних платежів за послуги або проведення непотрібних тестів чи медичних процедур.

Штрафні санкції

Потенційні покарання за засудження федерального шахрайства, як правило, включають в'язницю чи випробувальний термін, жорсткі штрафи та повернення шахрайських прибутків.

Тюремні вироки можуть становити від шести місяців до 30 років за кожне окреме порушення. Штрафи за федеральне шахрайство можуть бути дуже великими. Засудження за фальсифікацію пошти чи проводів можуть призвести до штрафу до 250 000 доларів США за кожне порушення.

Шахрайства, які завдають шкоди великим групам жертв або залучають великі суми грошей, можуть спричинити штрафи в десятки мільйонів доларів і більше.

Наприклад, у липні 2012 року виробник наркотиків Глаксо-Сміт-Клайн визнав себе винним у тому, що брехливий бренд наркотиків Паксіл був ефективним у лікуванні депресії у пацієнтів віком до 18 років. У рамках свого врегулювання Глаксо погодився заплатити 3 мільярди доларів уряду за один найбільшого поселення в історії охорони здоров’я з шахрайством.

Визнання шахрайства в часі

Попереджувальні знаки шахрайства різняться залежно від типу, який намагаються. Наприклад, дзвінки з телемаркетингу від невідомих абонентів, які говорять вам "відправити гроші зараз", щоб скористатися спеціальною пропозицією або вимагати виграш, можуть бути шахрайством.

Аналогічно, випадкові запити або вимоги на номер соціального страхування або номер банківського рахунку, дівоче прізвище матері або список відомих адрес часто є ознаками крадіжок особи.

Загалом, більшість пропозицій від компаній або приватних осіб, які звучать «занадто добре, щоб бути правдою», є ознаками шахрайства.

Джерела

  • "Правовий словник: шахрайство" Law.com.
  • "Основні юридичні поняття / шахрайство" Журнал бухгалтерського обліку
  • "Обман доказування: шахрайські інструкції". Вестлав


Video, Sitemap-Video, Sitemap-Videos